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Como os bancos podem identificar lavagem de dinheiro envolvendo criptomoedas?

Os bancos e instituições financeiras são obrigados por lei a cumprir as leis e diretrizes regulatórias para combater a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e a evasão fiscal, bem como gerenciar o risco de atividades financeiras ilegais. 

Cada banco legítimo incorpora conformidade regulatória e gerenciamento de risco em seus planos e estratégias de negócios de curto e longo prazo, portanto, quando se trata de criptomoedas, eles também devem incorporar conformidade de criptografia.

Como as instituições financeiras podem entender a natureza dos ativos criptográficos de seus clientes?

Simples, graças às informações! A informação é o poder de ajudar as organizações a mitigar os riscos de exposição indireta a criptomoedas. 

Quando se trata de prevenir a lavagem de dinheiro por fiduciário tradicional, os bancos precisam de uma certa quantidade de informações para garantir que possam gerenciar quaisquer riscos que possam estar envolvidos na facilitação dessas transações. Isso também se aplica a criptomoedas.

Existem vários controles que podem ajudar a gerenciar o risco, também porque o banco conhece seus clientes, conhece seus pagamentos, conhece o comportamento dos clientes e também conhece seus parceiros. 

Dado o volume de transações que os bancos podem processar diariamente, garantir que o processo de monitoramento seja totalmente automatizado é essencial para reduzir a probabilidade de atividades suspeitas passarem pela rede.

Quais são os processos de que as instituições financeiras precisam para limitar o risco de criptomoedas?

Os bancos e instituições financeiras precisam ser capazes de rastrear transações e conexões em tempo real e avaliar seus níveis de risco em um piscar de olhos, sem hesitação. 

Considerando o volume e a velocidade das transações envolvidas, eles também devem ter um sistema de alerta que forneça atualizações automáticas sobre atividades potencialmente ilegais, recuperando e fornecendo dados em tempo real para futuras investigações.

As organizações não precisam ficar no escuro quando se trata de aprender a obedecer. A Força-Tarefa de Ação Financeira lançou uma série de indicadores de alerta que podem ajudar a aumentar a conscientização quando algo anormal surge. 

Muitas jurisdições e bolsas em todo o mundo têm demorado a adotar as diretrizes do GAFI porque as barreiras técnicas se interpõem, mas existem ferramentas que visam torná-lo viável.

Que soluções práticas estão disponíveis para limitar a exposição ao risco criptográfico?

Seguir as diretrizes do Indicador Bandeira Vermelha de Lavagem de Dinheiro da FATF é um bom ponto de partida. Os indicadores de alerta relacionados à transação podem envolver pagamentos feitos em pequenas quantias ou em quantias repetidas que caem dentro de um limite de relatório. 

Campainhas de alarme também podem ser disparadas caso os fundos sejam enviados para uma conta recém-criada ou anteriormente inativa.

Os padrões de transação também podem levantar suspeitas, especialmente se os depósitos feitos forem inconsistentes com o perfil do cliente. 

Outros indicadores podem estar relacionados a remetentes e destinatários, irregularidades quando se trata da origem de fundos ou riqueza e circunstâncias suspeitas relacionadas à geografia, como se os fundos de um cliente vêm ou são enviados para uma bolsa “que não está registrada na jurisdição no local onde o cliente ou bolsa está localizado. “

Essas diretrizes são detalhadas e abrangentes e estão correlacionadas com estudos de caso que ilustram efetivamente os tipos de cenários que as instituições financeiras devem buscar e reconhecer.

Como o software de análise blockchain funciona para instituições financeiras expostas à criptografia?

Eles permitem monitorar transações em tempo real e constante, em todos os principais blockchains, 24 horas por dia, 7 dias por semana.

É possível determinar o risco associado a transações de entrada e saída, cobrindo pagamentos de alto valor, transferências envolvendo múltiplos digitais ativos e / ou contas, bem como transações que parecem não ter nenhuma lógica comercial. 

Você também pode obter uma imagem mais clara ao longo do tempo, reunindo informações de entidades que fazem transferências frequentes durante um período de tempo específico.

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